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反电信网络诈骗全民指南


反电信网络诈骗全民指南

作  者:李易,陆晋军,王元杰,范新进

出 版 社:上海社会科学院出版社

出版时间:2016年10月

定  价:59.80

I S B N :9787552015843

所属分类: 人文社科  >  法律  >  法律读物  >  法律普及读物    

标  签:法律  法律实务  

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TOP内容简介

  近年来,伴随着我国网信事业发展的红红火火、日新月异,电信网络诈骗也呈高发态势,犯罪手法层出不穷,犯罪后果触目惊心,社会影响甚为恶劣,给社会稳定和群众财产甚至生命安全带来严重威胁,甚至引发部分群众严重不满情绪。因此,如何有效防范、打击电信网络诈骗已成为公安机关的工作重点,同时更是难点。电信网络诈骗与传统犯罪不同,它是一种非接触式的新型犯罪,因其诈骗手法多、蔓延速度快、波及范围广、受骗群众多,对公安机关传统侦查理念、侦查模式和破案机制带来巨大冲击和挑战,传统的方法已无法适应打击电信网络诈骗的需要。同时,电信网络诈骗大多是智能型犯罪,犯罪嫌疑人反侦查意识强,犯罪手段隐蔽性、技术性强,往往取证难、抓捕难、追赃难、打击难。另外,鉴于我国现行法律中没有此类犯罪的专门规定,导致对此类犯罪往往量刑畸轻,犯罪嫌疑人的强制措施一旦被解除,极可能重操旧业。鉴于此,在全社会范围内加大预防电信网络诈骗宣传力度已成当前保护群众财产甚至生命安全特行之有效的通用解决方案。

  2016年9月1日,中共中央政治局常委、国务院总理李克强在国务院常务会议上也强调,针对电信网络诈骗,相关部门必须加大打击力度,同时也要增强公众防范意识。本书不仅首次对我国电信网络诈骗进行了系统科学有效的分类,还分门别类搜集整理了几百个特鲜活特真实的诈骗案例,同时根据各种诈骗案例的特点提出了相应的识别方法、预防手段和弥补措施,堪称一部想群众之所想、急群众之所急、着力解决涉及群众切身利益的兼顾科普性及专业性于一体的全民指南性读物。


TOP作者简介

  李易,知名互联网学者,“互联网红利”概念提出者,首届世界互联网大会官方会刊卷首语署名作者,也是推动互联网与经济社会各领域深度融合发展的研究者、布道者以及践行者。现任中国互联网协会“互联网+”研究咨询中心副主任,上海社会科学院互联网研究中心首席研究员,电子工业出版社“互联网+”丛书主编,号百控股、传化股份、硕贝德等多家上市公司独立董事,春秋航空、依米康等多家上市公司“互联网+”首席顾问,多个国家部委特聘专家,多所知名院校客座教授。此外,因其独立的思考与犀利的语言,也长期受邀做客中央电视台、中央人民广播电台、东方卫视、第一财经担任特约评论员。


  陆晋军,资深信息化专家。现任上海理想信息产业(集团)有限公司总经理、上海互联网大数据工程技术研究中心主任、上海市计算机行业协会副会长、上海市信息服务业行业协会副会长、上海市工商业联合会物联网产业商会副会长、复旦大学计算机科学技术学院硕士生导师。曾先后承担多个国家863项目、国家科技部科技支撑计划项目和上海市重点科研和科技成果转化项目,多次获得上海市科技进步奖,同时承担过一系列国家部委和上海市重点科研和科技成果转化项目。还曾亲自组织和指导完成多个世博会项目、中国电信集团多媒体客服项目、12345上海市民服务热线系统、中国电信商务翼云等集团级运营系统。


  王元杰,资深通信业专家。毕业于南京邮电大学,长期专注于通信及网络技术领域,出版过《电信网传输系统维护实战》《电信网新技术IPRAN/PTN》《一本书读懂TCP/IP》等多本个人专著,在中文核心期刊发表论文数篇,先后5次获得全国通信行业优秀QC成果,2次获得全国优秀QC成果。


  范新进,资深网络技术专家。上海国富光启云计算科技股份有限公司董事长,上海大学客座教授,上海市宝山区人大代表,上海市黄浦区工商联副会长,中国云计算产业联盟专家委员。

TOP目录

第1章 电信诈骗

1.1 机票退改签

1.2 冒充房东

1.3 仿冒客服

1.4 仿冒熟人

1.5 仿冒军人

1.6 仿冒领导

1.7 仿冒公检法机关

1.8 冒充黑社会敲诈

1.9 伪基站群发短信

1.10 包裹涉毒

1.11 虚构银行卡密码升级

1.12 虚构购车、购房退税

1.13 虚构手术、虚构车祸

1.14 猜猜我是谁

1.15 中奖信息

1.16 助学补助

1.17 身份证资料被冒用

1.18 医保卡涉违禁药品

1.19 销售廉价违法物品

1.20 丢卡骗局

1.21 银行卡泄密

1.22 虚构绑架

1.23收藏骗局

1.24 快递签收

1.25 色情小广告

1.26 提供考题

1.27 高考招生

1.28 补换手机卡

 

第2章 社交网络诈骗

2.1微信号盗号

2.2微信、QQ、微博换号

2.3 微信、QQ、微博身份伪装

2.4 微信、QQ、微博代购

2.5微信、QQ、微博招兼职刷客

2.6微信附近的人、QQ漂流瓶

2.7微信不发红包不让退群

2.8微信摇一摇色情交友

2.9微信点赞骗局

2.10微信二维码

2.11微信朋友圈售假

2.12微信朋友圈投票

2.13微信微商诈骗

2.14微信、微博爱心捐款

2.15微信诈骗财务

2.16盗用QQ号码

2.17盗用微博号

2.18网游交易诈骗

2.19直播间骗局

2.20阿里旺旺诈骗

2.21陌陌诈骗

 

第3章 电子商务诈骗

3.1电商托管

3.2跨境交易

3.3商家欺诈

3.4不同销售平台

3.5联属欺诈

3.6友善欺诈

3.7三边欺诈

3.8身份盗窃

3.9交易卡单圈套

3.10团购陷阱

3.11淘宝秒杀

3.12免费购物

3.13网购送储蓄卡

3.14客服退款链接

3.15解除分期付款

3.16电视购物

 

第4章 搜索引擎诈骗

4.1搜到假冒网站

4.2搜到诈骗网站

4.3搜到淫秽色情网站

4.4搜到附带木马病毒网站

 

第5章 互联网金融诈骗

5.1P2P平台虚假投资标

5.2虚假借款诈骗

5.3网络炒汇/炒金

5.4境外诈骗网站

5.5众筹诈骗

5.6非法集资

5.7网络理财

5.8虚假捐助

5.9积分兑奖品

5.10彩票预测

5.11无抵押贷款诈

5.12贷款诈骗

5.13信用卡诈骗

5.14票据诈骗

5.15合同诈骗

5.16假专利推广

5.1皮包公司诈骗

5.18股票骗局

第6章 网络兼职诈骗

6.1网上代考

6.2淘宝刷信誉

6.3刷时时彩漏洞

6.4赚钱后交学费

6.5挂机赚钱骗局

6.6打字兼职骗局

6.7网络培训骗局

6.8网络加盟骗局

6.9制造假证、票据

 

第7章 网络传销诈骗

7.1免费获利

7.2网络创业

7.3网络博弈

7.4爱心互助

7.5网络营销、网络直购

7.6网络教育

7.7网络投资

7.8网络游戏

7.9基金传销

 

第8章 网络招聘诈骗

8.1招生

8.2培训

8.3留学

8.4劳动合同

8.5网络招聘职位

8.6监控面试招工

8.7重金代孕、求孕、求子

 

第9章 网络婚恋诈骗

9.1色诱

9.2婚托

9.3酒托

9.4网络征婚

9.5网络红娘搭鹊矫,背后设圈套

9.6再婚汇款骗局

9.7黑心婚介

9.8越南新娘

9.9闪婚闪离转财产

9.10跨国感情诈骗

9.11网恋诈骗

9.12虚假高富帅、白富美

9.13见面先交保证金

9.14做生意为名借钱

9.15见面途中遇事

9.16信物彩礼

9.17开业送花篮

 

第10章 网络黑客诈骗

10.1仿银联钓鱼网站

10.2虚假网络中奖

10.3欺诈性电子邮件

10.4模仿淘宝等热门名站

10.5假冒QQ官方

10.6出售手机监听卡

10.7团购低价物品

10.8资费消耗

10.9诱骗欺诈

10.10隐私获取

10.11远程控制

10.12流量劫持

10.13解锁费

 

第11章 反电信网络诈骗攻略

11.1网络诈骗防范六要点

11.2使用手机十大注意事项

11.3使用电子邮件四大注意事项

11.4网络游戏四大注意事项

11.5防范U盘、移动硬盘泄密

11.6防范木马及病毒攻击

11.7如何防范社交平台账号被盗

11.8手机购物坏习惯

11.9十三防范注意

11.10二十五“不要”与“要”

11.11个人信息泄漏防范

11.12机票诈骗五类手段

11.13认识骗子特征

11.14十类木马病毒短信

11.15常见高考招生诈骗防范

11.16校园电信网络诈骗

11.17被电信网络诈骗后的补救措施

附录 名词解释

 

TOP书摘

  第1章 电信诈骗

  1.1 机票退改签

  机票退改签诈骗是犯罪分子以“飞机延误,须办理退票改签”为由,实施诈骗的犯罪,诈骗过程如下。

  1. 给乘客发短信

  在即将出发或返程前,订票乘客突然收到一条短信,内容大致是因为天气或者故障等原因,航班取消,如需办理退票或者改签请致电一个以400开头的“客服”电话。短信上所说的姓名、航班号及日期均与乘客订票的信息一致,乘客往往因为要赶时间便信以为真,便与短信上所提供的“客服”号码联系。

  2. “客服”接着忽悠

  当乘客与”客服”联系上之后,“客服”会告知乘客航班因故取消,如需要可退票或者改签机票。乘客往往因为赶时间,就会选择改签机票。这时“客服”人员又会告知乘客需要交纳20元的改签费用,但是必须去银行按照其要求进行操作。乘客往往因急于改签而不会多想,立即前往银行进行改签操作。

  3. 洗劫银行卡

  到达银行后,“客服”人员会问乘客卡内余额有多少。然后在“客服”的指导下ATM机的界面会进入英文界面,一番操作后,乘客会收到所谓的“退款验证码”并按“客服”要求输入。几分钟后,“客服”会打电话过来称退款因系统验证失败没有操作成功,要再次进行或者换卡,直到卡内余额洗劫一空。

  诈骗案例

  ●小夏退改签度假机票被骗2000多元

  2016年8月6日,小夏在网上订了张8月12日到海南的飞机票,准备去海南度假。8月10日上午,她却收到了一条短信:“尊敬的旅客您好!我们很抱歉通知:您预订2016年8月12日航班由于机械故障已取消,请收到短信后及时联系客服办理退改签业务,以免耽误您的行程!(注:改签乘客需要先支付20元改签手续费,无需承担差价,并且每位乘客将额外获得航班延误补偿金200元)”

  小夏用手机拨打了短信上的客服热线,接电话的是一名福建口音男子,要求小夏转20元到一个银行账号。按对方要求,小夏进行了汇款操作。汇了20元后,对方表示要退给小夏200元机票差价。为能尽快改签,小夏一步一步按照对方要求做。可让她没想到的是,她的一番操作竟先后3次给对方账号中汇去了2000多元。

  随后,对方让小夏等通知,说这笔钱会在次日中午打回来。可到第二天中午,小夏却没等到“好消息”,再拨打航空客服电话询问,才知航班根本没有取消,她这才发现自己被骗了。

  ●小文退改签旅游机票被骗7600多元

  济南女孩小文是山东大学大二学生。2015年6月,她花了800元通过第三方平台买了一张7月25日从济南飞往昆明的航班。

  出发当天早上,她收到一个来自“+85266753430”的短信,内容是她预订的航班因机械故障已取消,要求她拨打航班改签退票专线联系。

  小文与对方取得联系,选择改签。对方告诉她,可以改签至当日中午12点,并提示她仅有2张剩票,请她迅速到ATM机办理。小文赶到银行ATM机前,在对方的“悉心”指导下,被转走了7600元。

  当她赶到机场后发现,原本计划乘坐的航班并未取消,这才意识到自己被骗了,报警。

  ●罗先生退改签返乡机票被骗8000多元

  很快就要过春节了,罗先生打算提前回家,于是订了返乡机票。1月4日中午,罗先生突然收到号码“0085256428102”发来的短信,称其预订的航班因机械故障被取消,要罗先生拨打一个“400”开头的电话办理改签或者退票。

  罗先生发现航班号无误,着急的她便按照短信上提供的号码拨打咨询。“短信上还说了,改签需要20元工本费,改签成功后由民航赔付延误险200元。我当时就想赶紧改签,别耽搁了回家的时间。”当时,罗先生对短信所述内容坚信不疑,“客服”让她带着银行卡到就近的ATM机办理改签,她也丝毫没有疑虑。

  到了ATM机前,罗先生按照“客服”指示,转出了改签需要的20元工本费。紧接着,“客服”突然问道:“你银行卡上有多少钱?”罗先生有些疑惑,并未作答。“客服”话锋一转,告诉罗先生若要成功改签并获得延误险,需要将卡内全部余额转到一个“非交易账户”,5分钟后所转的钱和200元延误险会退回到罗先生的卡中。罗先生一念之差,就按照对方的操作指示将8000余元转到了陌生账户上。左等右等盼不到退款,罗先生才醒悟自己已经被骗,连忙报警。

  ●林先生退改签公务机票被骗80万元

  2016年,林先生定了一张从上海到济南的公务机票,就在航班当天早上收到“航空公司400”电话,对方称因飞机故障,可以改签其他航班,并获得200元的改签赔偿金。

  对方要求林先生提供收款银行卡,并利用话术获得林先生信任,之后要求林先生以超额转账方式给对方汇款获得“授权”。林先生认为超出银行卡余额转账是不会成功的,按照对方要求操作后,没想到,卡上的80万元余额全部转账成功到对方账户。

  这时,对方仍表示转走的80万可以退回,要求林先生再提供一个余额更大的银行卡。此时林先生已经察觉,并未听从对方指示,进行报警。

  ●刘先生退改签被骗3万余元

  沈阳群众刘先生突然收到一条短信:“尊敬的某某旅客,您预订的某航班因故取消,如需办理退票、改签手续请联系客服电话4008771150。”刘先生一看,短信讲的航班正是自己在两天前网上订的。“因为我这两天回去还有紧急的事情要处理,原本订的是第二天的机票,现在一听航班取消,我立即和短信上的客服电话联系,准备想改签另外一班回去的机票。”刘先生说。

  电话接通后,自称“客服”的人员告诉刘先生,由于天气原因,原定的航班取消了,如果还想走的话,可以办理改签,不过要交20元手续费。刘先生并未怀疑“改签交费”的规矩,当即要求办理。“客服人员”表示,交手续费需刘先生提供银行账号,由公司操作。刘先生急于改签便没多想,将银行账号、密码都说了出来。

  几分钟后,刘先生再次接到“客服”电话,“我们帮您办好了改签,一会儿您的手机会收到一条验证信息,您将验证码告诉我,确认改签信息即可。”果然,不到一分钟刘先生就收到一串验证码,于是打电话告诉了“客服”。刘先生被告知改签手续已经办理成功。可刘先生等到半夜也没收到新的航班信息,再打“客服”电话已无人接听。刘先生一查卡上3万多元现金没了。

  防骗指南

  乘客往往是因为有急事要办或者已经安排好外出活动,所以选择乘坐飞机,在收到航班取消的短信后,出于时间上的考虑,所以急于办理退改签手续。再加上所谓的退改签手续费用低,乘客往往不在意此类支出,这样就会轻易同意办理退改签手续。另外,短信中所提到的个人信息及航班信息均属实,且短信中提供的“客服”电话又是以400开头的“客服”电话,这样乘客就降低了怀疑程度,一步一步地陷入圈套。

  记牢以下这四点,可躲开退改签骗局。

  (1)及时验证信息真伪

  机票退改签诈骗案件有一个共同特点:乘客接到的改签通知或订票网站,提供的电话号码多为“400”开头的电话。“400”电话原本是一些有知名度的企业为方便服务客户,向电信部门申请的由企业付费的电话。但这种电话也被一些别有用心的人利用,申请到“400”电话对他们来说并不复杂。收到此类信息后,应第一时间通过航空公司官方电话或购票网站进行确认,切勿轻信来路不明的信息,更不要拨打短信中所提示的陌生号码。

  (2)航班变动可免费退改签

  根据照航空公司规定,因非旅客原因造成的航班延误或取消时,办理退改签是免费的,不需要交手续费。如果短信或者电话中要求收取手续费,则极有可能是诈骗,应立即拒绝要求和停止沟通。

  (3)索要银行卡号的都是骗子

  涉及付款时,诈骗分子往往会引导消费者通过输入验证码、转账的方式实施诈骗,遇到转账要求时应马上拒绝,并且切勿提供自己的银行账户、卡号等信息。正规网站往往采取网银或第三方支付平台进行在线支付,有安全保障。

  (4)学会自救措施

  已经被骗了该如何防止损失呢?除了马上报警外自救措施如下:

  自救措施一:通过电话银行冻结止付,即拨打该诈骗账号归属银行的客服电话,根据语音提示输入该诈骗账号,然后重复输错五次密码就能使该诈骗账号冻结止付,时限为24小时。如需继续冻结止付,在接报案件后的次日0时后再重复上述操作,继续冻结止付24小时(该操作仅限制嫌疑人的电话银行转账功能)。

  自救措施二:通过网上银行冻结止付,即登录该诈骗账号归属银行的网址,进入“网上银行”界面输入该诈骗账号,然后重复输错五次密码就能使该诈骗账号冻结止付,时限也为24小时。如需继续冻结止付,则可以在次日0时后重复上述操作。该操作仅限制嫌疑人的网上银行转账功能。

  自救措施三:去最近的ATM机输错三次密码,将账号锁定,在柜台上还有三次试密码的机会,只要想起正确密码,到柜台上输入一下即可,可以到这家银行的营业网点去办理业务。如果你在柜台上输入三次也都是错误的密码的话,那么密码就会被锁死,必须本人持身份证,到开卡地这家银行任意一家网点办理密码挂失重置业务,密码挂失业务是必须本人办理不能代办的。

  1.2 冒充房东

  冒充房东发出短信催缴房租,是比较常见的一种短信诈骗手段,其特征如下:

  行骗途径:通过群发短信,冒充房东,让受害人向指定账号汇房租。

  针对对象:租房的群体。

  关键词:

  短信:骗子首先会群发短信给受害人,等受害人主动上钩。

  房东:骗子在短信中,会声称自己是房东,电话号码换了。

  指定账户:骗子在短信中会提供一个账号,要么说这个账号是其爱人的,要么说原来账号不用了,今后向这个账号汇款交房租。

  诈骗案例

  ●务工人员小王收到假房东短信被骗2000多元

  2014年1月,务工人员小王以每月800元的房租租下了李先生的住房。根据租房协议,房租是每季度交付。2015年3月2日,小王接到房东李先生的短信,称手机已换号,让小王提前支付下季度房租。小王一直觉得房东李先生为人耿直,提前交房租也在理,便爽快地答应了李先生的要求,并按照李先生提供的银行账号将2400元房租通过ATM机打给了对方。

  直到2015年4月15日,房东李先生电话催促小王交付当年第二季度房租,小王一再称房租2400元已在上个月打入李先生指定的银行卡账号。房东李先生告诉小王,自己并未变更手机号,更没有要求他提前支付房租。此时小王才恍然大悟,知道自己被骗了,遂报警求助。

  ●林先生收到假房东短信被骗5000多元

  2015年9月29日上午,林先生突然想到这个月的房租还没有交,明天就是交租的最后期限,他心里盘算着是不是趁中午休息的时候去银行将房租汇到房东的账户内。巧的是就在一分钟后,林先生的手机收到了一条陌生号码发来的短信,内容是:“房租还没有汇吧?原先的银行卡磁条坏了,请将房租汇入以下账户62***,房东。”

  林先生一看到这条短信,感觉真是巧,自己刚才还想着要去汇款呢,房东就发消息过来了。于是,没有任何怀疑的林先生趁着中午吃饭的时间,匆匆赶到公司附近的ATM机,将5200元房租汇入了短信中的账户。为了确保房东收到房租,汇完款后,林先生特地给房东刘先生打了个电话。谁知,刘先生表示自己根本就没有发过短信,银行卡的磁条也完好无损。这时,林先生才明白过来,自己是遇到骗子了。懊恼之下,林先生拨打110报了警。

  ●姚小姐遭遇短信冒充房东“催房租“险受骗

  “你好,我是房东,我在外地,请你把这次的房租存到我爱人农行卡上,好了请回个短信告知。”2015年11月29日,一则冒充房东的短信险些让租客小姚中招,幸亏及时联系房东才避免受骗。

  小姚大学毕业后来镇海工作,2015年3月初,她在招宝山街道港务新村租下一套房子,一起合租的还有一位朋友。当时跟房东商量好房租每季度结算一次,眼看着该交下一季度房租了,正在此时,“房东”的短信来了。

  短信中没有称呼和署名,只有一个银行卡账号。小姚此前房租都是由房东直接上门收取,这次还没等她把钱准备好,催租的短信竟然来了,而且还是个陌生手机号,这让她有些怀疑。

  “以前都是现金缴纳,从来没有用过银行卡转账,会不会是个骗局。”小姚将顾虑告诉室友。两个女孩思来想去,愈发觉得不对劲,马上给房东拨打电话,结果骗局当即被戳穿。

  ●周女士收到假房东短信被骗6000元

  周女士在中央大街一个小区和朋友租房住。11月27日晚上,周女士入睡前接到一条短信,号码是本地的一个陌生号码。短信上写着,“你好,睡了吗?我是房东,现在在外地出差。明天你把下季度的房租交了吧,我着急用钱,钱打到我妻子的卡上,号码是*****李某。打好给我回个信息。”周女士睡意正浓,考虑到房东可能也要睡觉了,就没马上打回电话。

  次日早上,周女士起床后急着上班,路过银行时突然想起房租的短信,就到银行办理汇款,按照卡号打过去6000元房租费。等晚上回家,周女士和朋友说起来,才觉得有点不妥,给房东打电话,房东却关机了。

  11月29日,周女士正在家里洗衣服,房东宋先生突然找上门让她交房租,双方为此事争执起来。随后两人到银行调取了汇款记录,所谓的“房东妻子李某”,根本不是宋先生的妻子。这下,周女士才知道上当了。

  防骗指南

  冒充房东诈骗的新闻报道很多,只是短信中的账号和账户名称不同,内容几乎一模一样。这种短信属于投机性诈骗,其成本非常低,通常是运用短信群发机,通过买来的特定人群的手机号码发送诈骗短信,或者寻找一个号段进行短信群发。

  这类诈骗短信,骗子通常会选择在月初或者月底发送短信,时间点与租客交房租时间比较吻合,通常具有很高的迷惑性。现在很多租房一族大多都是通过手机、网络沟通,各家银行都支持网上银行业务,租客为图方便,就和房东通过银行账号支付房租,也给不法分子提供了可乘之机,导致多人上当受骗。另外,一些租房人与房东之间缺乏了解,很多时候只是一面之缘,也容易被诈骗分子钻了空子。因此,收到催交房租短信等涉及汇款的类似短信,在汇款前一定要和收款人核实,以免上当受骗。

  切记:

  群发短信别中招,真假房东要弄清;

  交租之前先联系,确定真假再汇钱。

  ……

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